SMS-OTP (SMS One time password) — услуга банка по подтверждению операций в Интернет-банке и мобильном банке с помощью одноразовых кодов, направляемых в SMS-сообщении на зарегистрированный номер телефона Подписанта.
Дневной лимит на подписание документов SMS-кодом составляет 1 миллион ₽ в течение дня (по московскому времени).
При наличии токена есть возможность заверить контрагентов, и дневной лимит SMS-OTP в пользу таких получателей будет увеличен до 3 миллионов ₽ в течение дня (по московскому времени).
Преимущества:
Комиссия за подключение и использования услуги – отсутствует
Не требует установки дополнительных программ и драйверов
Не зависит от операционной системы компьютера и мобильного телефона
Коды являются одноразовыми, действуют ограниченный срок времени и только для определенной операции
Как это работает:
При подписании документа в Интернет-банке (ELBRUS Internet, RBO) или в мобильном банке (ELBRUS Mobile, Райффайзен Бизнес) на зарегистрированный номер телефона в SMS направляется код из 4-х цифр, который нужно ввести в системе. Если код введён верно, то документ подписывается успешно и доступен к отправке.
Как подключить:
Чтобы подключить услугу, необходимо предоставить соответствующее заявление с указанием подписанта и номера мобильного телефона (Приложение № 12 к Соглашению по системе Банк-Клиент).
Если у вас есть токен, то подключение возможно в системе ELBRUS Internet в разделе «Услуги и сервисы» — «Дополнительные услуги» — «SMS-OTP». Необходимо создать заявку и подтвердить её токеном.
Ограничения:
Одним SMS-кодом можно подписать только один документ.
Для повышения безопасности услуги при каждой попытке подписания документов проверяется, менялась ли SIM-карта с зарегистрированным номером телефона. Если фиксируется смена SIM-карты или невозможно проверить неизменность SIM-карты, то подпись документа SMS-кодами недоступна.
В международном роуминге SMS-OTP может не работать, так как в этом случае может быть недоступна информация о возможной смене SIM-карты. В целях безопасности средств на счете при таких условиях SMS-код не формируется.
Для подключения услуги подходят не все операторы сотовой связи, так как не по всем операторам возможна проверка смены SIM-карты (например, Мотив, и др.).
Услуга подключается только на один номер телефона. Т. е. код направляется только одному адресату.
Что делать, если поменялась SIM-карта:
Если у вас поменялась SIM-карта, то услугу необходимо переподключить (см. Как подключить).
При этом если у вас поменялась SIM-карта без изменения номера телефона, то переподключить услугу вы можете при обращении в Информационный центр банка 8 800 700-4646 (при условии успешной идентификации)
Как корабль назовёшь, так он и поплывёт. Система Банк-Клиент «ELBRUS Internet» — новая система дистанционного банковского обслуживания. Кто придумывал название данной системе, наверняка имел ввиду самую высокую вершину, недостижимую высоту. У меня (и не только у меня) ассоциация возникает со стратовулканом, который вот-вот взорвётся.
История вкратце такая. Жили - не тужили пара моих компаний. Сначала в Импексбанке, затем в Филиалах ЗАО и вот ОНО - слияние & поглощение и мы являемся клиентами самого ЗАО "Райффайзенанк". До этого пользовались "Электронный офис", бед не знали, но колхоз - дело добровольное и нас перевели на новую систему - Эльбрус.
1. Сложная система настройки самой программы. Я довольно опытный пользователь, но мне потребовалось 4 часа на настройки в соответствии с предоставленным алгоритмом. Представляю, сколько недель на это потребовалось бы бухгалтеру.
2. Программа сложная не только для пользователей, но и для сотрудников из техподдержки, поскольку подписанные ключи на фирме №1, поданные ранее, активированы с багами, ключи №2 от другой фирмы, отданные позже, уже активированы, но тоже не сразу.
3. Безопасность - главный аргумент перехода на новую систему, озвучиваемый сотрудниками (правильно, что им еще остается?!). Какая безопасность? Вы о чем? Да по одной переписке с техподдержкой и отправляемыми скринами при взломанной электронке можно узнать столько, что не нужны никакие крипто-ключи. Кроме этого, раньше для входа в Электронный офис требовалось иметь электронный ключ, логин и пароль. Теперь - для входа достаточно логина и пароля. А уже для проведения операций - ключ. Это что, повышение безопасности?
4. Внутри банка нет связи. Вроде звонишь туда, где хранятся твои деньги - в финансовый институт, банк ЗАО "Райффайзенбанк", а получается, что техподдержка Эльбруса, не может (или не хочет) позвонить в офис на Ленинском, 148 и попросить своих же коллег, подчеркиваю - своих же коллег - выслать недостающую информацию им (которую мы предоставили в офис). "Позвоните им сами, так быстрее получится" - это вообще что такое? Существует два разных Райффайзена? Оператор Андрей Викторович К. в периоде 14:15-14:25.
5. Неудобство. Раньше, имея флешку с ключами, можно было из любого места, со своего ли это компьютера или нет, провести платеж. Сейчас без танцев с бубнами не получится. Раньше - отправляли платежки я и бухгалтер. Теперь отправлять могу только я, бухгалтер имеет доступ только для создания платежек. Раньше - в реальном времени отображалось движение по счетам. Сегодня, поскольку Эльбрус пребывал в тумане, отвезли платежку в банк, провели платеж. Остаток не изменился. Значит, подделав подпись и печать (что гораздо проще, чем подделать какие-то там крипто-ключи), сделав доверенность, можно отправить деньги на фирму "Рога и копыта" и гендир узнает об этом только завтра. Это еще раз к вопросу о безопасности.
Может это дело привычки. Мне не нравится.
Банк-клиент «Эльбрус» - это система для корпоративных клиентов, разработанная , и предназначенная для дистанционного осуществления банковских операций. Благодаря этой системе юридические лица могут сэкономить время на личных визитах в отделение банка и подготовке документов.
Система «Эльбрус» позволяет подавать платежные поручения, а также создавать заявки на осуществление валютных операций, размещение депозитов, оформление кредитов, а также открытие внешнеторговых и рублевых аккредитивов.
Райффайзен. Система «Эльбрус»: регистрация
Для работы в банк-клиенте «Эльбрус» необходимо заключить с банком соответствующее соглашение и получить в отделении банка конверт с логином и паролем для входа в личный кабинет системы, а также устройство для хранения электронных ключей USB-Token.
После этого вам потребуется установить клиент «Эльбрус» на свой компьютер, предварительно сверившись с требованиями к программному обеспечению. На данный момент для корректной работы банк-клиента требуется:
- операционная система Windows 7/8 в случае, если для подписи будет использоваться USB-Token;
- актуальная версия браузеров Internet Explorer, Mozila Firefox, Google Chrome и др.;
- обновленная версия JavaScript;
- установленный драйвер USB-Token, который можно скачать на сайте банка;
- лицензионный, регулярно обновляемый антивирус;
- постоянный доступ к интернету.
После установки программ USB-token и КриптоПРО, которые можно скачать на сайте Райффайзенбанка, вы можете зайти на сайте системы «Эльбрус» через имеющийся у вас браузер. Войти в личный кабинет можно с помощью полученных ранее логина и пароля. После первого входа система предложит вам изменить пароль и установить последнюю версию КриптоПлагина. После его установки и перезапуска браузера вам будут доступны криптографические операции.
Для генерации АСП-ключей следуйте подсказкам системы и руководству пользователя, также доступному на сайте.
Райффайзен «Эльбрус»: личный кабинет
С помощью личного кабинета системы «Эльбрус» пользователь может не только подавать платежные поручения, но и осуществлять операции перевода, покупки, продажи и конвертации валюты, а также открывать депозиты и создавать заявки на получение кредитов. С помощью «Эльбруса» можно отзывать поданные заявления, просматривать выписки по произведенным транзакциям за любой период времени, а также получать информацию об остатках на открытых клиентом счетах.
Система интегрирована с автоматизированными системами учета и управления, такими как, например, 1С, что позволяет обмениваться с ними данными. Важным плюсом банк-клиента является также то, что документы проверяются автоматически, а не допустить ошибок при их заполнении можно с помощью доступных пользователю справочников. Все это помогает не допустить ошибок при заполнении форм.
Работа с банк-клиентом позволяет снизить затраты на кассовое обслуживание, а также сэкономить время на подготовку и обработку платежных документов, так как все эти операции можно произвести в любое время из любой точки мира. Кроме того, операции в большинстве случаев производятся в тот же день, а состояние счетов отображается в режиме реального времени.
Райффайзенбанк «Эльбрус»: безопасность
Главное средство защиты составляемых в банк-клиенте «Эльбрус» документов - электронные подписи. Они защищают их от несанкционированного изменения и фальсификации. Подписи могут быть визирующими, единственными, первыми, вторыми и др. Также, в зависимости от требуемого для документа количества подписей, ему присваиваются статусы - неподписанный, частично подписанный и подписанный. Частично подписанный документ можно изменить, предварительно сняв с него имеющиеся подписи. При этом отправить в банк можно только полностью подписанные, корректно заполненные документы.
Представитель группы иностранных банковских и финансовых организаций Райффайзен, банк работает на российском финансовом рынке с 1996 года. Он осуществляет финансовые операции с корпоративными и частными клиентами в различных валютах.
Райффайзен Бизнес Онлайн – инновационный ответ на веяния в среде онлайн коммерции, который позволит просто, удобно и быстро управлять своими средствами. Эльбрус же направлен на юридических лиц, помогает дистанционно проводить банковские операции в корпоративном секторе. Система защищена по ведущим стандартом криптографической безопасности.
Сложно отрицать колоссальное упрощение деятельности предпринимателей в области бухгалтерского учёта и управления финансами, достигаемое при использовании Бизнес Онлайн и Эльбрус от Райффайзен.
На видео ниже представлена визуализация работы в сервисе онлайн бизнеса Эльбрус.
Подключение интернет-банка Райффайзен для бизнеса онлайн: инструкция
Для начала работы на портале Эльбрус необходимо правильно настроить свой компьютер и пройти все пункты инструкции. Разумеется, желательно иметь актуальное программное обеспечение. Кроме того, понадобится ЮСБ-токен, полученный в офисе Райффайзен.
После того, как устройство получено, можно переходить к установке ПО.
При инсталляции появится запрос на ввод серийного номера. Он уже отправлен Вам. Для его просмотра воспользуйтесь данными входа и зайдите на портал Бизнес Онлайн. Там, в разделе «Письма» откройте сообщение «Привязка ключа».
Установите и перезапустите обозреватель.
Обратите внимание!
При попытке входа впервые страница может предложить установку плагина самостоятельно, в таком случае можно просто нажать клавишу «Да».
Закончив первичную установку, активируйте учётную запись:
- Проверьте почту, указанную при первичной регистрации. Вам поступит активирующее письмо, которое нужно открыть и щёлкнуть по гиперссылке. Она будет действовать 30 дней, поэтому процедуру активации не нужно откладывать.
- В появившемся окошке укажите защитный код, пришедший Вам на номер телефона.
- Установите пароль для входа и логин (стандартно в качестве логина используется электронный ящик).
- Продолжите работу в системе по нажатию «Продолжить».
Время переходить к генерации ключей.
- Используя панель навигации в левой части экрана выберите «Обмен криптоинформацией».
- Далее проследуйте в «Запросы на новый сертификат».
- Подключите токен.
- Вверху, на панели инструментов создайте новый документ.
- Установите ARDS JaCarta 0, AKS ifdh 0, AKS ifdh 1, Alladdin Token JC 0.
- Воспользуйтесь инструкцией, предоставленной системой.
- Укажите пароль для доступа, который был указан вместо стандартного 1234… ранее в инструкции.
- Выберете документ, отправьте в банк при помощи кнопки «Отправить в банк для обработки». Состояние заявки сертификата поменяется на «выгружен».
Это важно!
Формируя ключи КриптоПро может выдать сообщение о смене ГОСТ, регламентирующего ключи. Отметьте «Не напоминать» и подтвердите.
Ваш криптоключ будет действовать в течение 1 года, получить новый можно дистанционно, однако необходимо, чтобы старый еще был валиден. За это ответственен раздел «Запросы на перегенерацию сертификата».
Что делать, если забыл пароль
Случается, что мы теряем данные для входа в какую-либо систему. В случае с Райффайзен Бизнес Онлайн восстановление пароля происходит посредствам электронного ящика (того, который был указан при первичной регистрации в офисе).
При отсутствии зарегистрированного в системе электронного почтового ящика придётся повторно посетить отделение Райффайзен.
Эльбрус Райффайзен: вход в систему восстановления
Повреждение каких-либо компонентов программного обеспечения пакета Эльбрус может вызвать проблемы с доступом к системе криптозащиты. В таком случае повторно загрузите дистрибутив с официального сайта, удалите все плагины, стоящие в системе. Произведите повторную установку.
Мобильное приложение Райффайзен онлайн бизнес для iPhone и Android
Смартфон – то устройство, которое мы всегда носим с собой. Поэтому, для клиентов Райффайзен было выпущено приложение для мобильных устройств юридических лиц на базе Android и iOS. Круглосуточный доступ к системе Онлайн бизнес позволяет клиентам в несколько раз упростить всю процедуру взаимодействия с Райффайзен банком. Благодаря ему вы можете:
- Осуществлять моментальные переводы удобно и в любой момент;
- Оплачивать налоговые и бюджетные платежи;
- Переводить средства на счета других контрагентов;
- Осуществлять управление Райффайзен Онлайн Бизнес;
- Создавать шаблонов для типовых денежных операций;
- Отменять и отзывать направленного в банк платежа;
- Быстро повторять платёж;
- Подтверждение платёжных документов посредствам СМС пароля доступа;
- Пользоваться широкими возможностями по информированию о текущем состоянии счёта;
- Просмотр ближайших банкоматов и отделений;
Мобильный банк распространяется бесплатно и доступен для всех клиентов Эльбруса. Поддерживается аутентификация пользователя по отпечатку пальца.
Загрузить приложение банка Вы можете, перейдя по ссылкам:
Возможные проблемы и ошибки в интернет-банке Райффайзен для бизнеса онлайн
Из-за многообразия персональных компьютеров и большого числа пользователей невозможно предусмотреть все сценарии использования Эльбруса. Иногда в его работе возникают неполадки.
Не работает Райффайзен Эльбрус
Рассмотрим несколько типовых неисправностей:
- Не отображается страница сервиса в браузере. Проверьте, открыт ли на вашем маршрутизаторе порт 443, отвечающий за защищённое соединение. Конкретно – 443 порт.
- Отсутствует носитель при генерации защитного ключа. Удостоверьтесь, что из перечня доступных выбрано нужное устройство, ЮСБ-токен не заблокирован и введён верный пароль от него.
Райффайзен Эльбрус не подписывает документы
Во время подписи документации может возникнуть сообщение – «Нет полномочий для подписи». Это связано с истечением срока действия карточки с образцами подписей (КОП).
Если озвученные выше способы решения проблем с функционированием сервиса не помогли Вам, то обратитесь в техническую поддержку Райффайзен.
Техподдержка и телефон Райффайзен Эльбрус
В таблице ниже представлены контакты службы поддержки:
В наше время практически каждый банк имеет в своем арсенале немало средств для облегчения жизни клиента. Так, например, несколько лет назад появилось программное обеспечение, которое позволяет любому клиенту помимо расчетно-кассового обслуживания получить услугу «банк-клиент». Пользование этой услугой позволяет осуществлять дистанционное управление счетами через сеть Интернет. Райффайзенбанк не остался в стороне от технического прогресса и тоже предоставляет услугу пользования системой дистанционного банковского обслуживания под названием Эльбрус.
Райффайзен Эльбрус: возможности
При круглосуточной работе системы Эльбрус Райффайзен банка клиент получает возможность осуществлять обмен информацией с С1, передавать в любом электронной форме документы в банк, с вероятным последующим их отзывом, формировать и получать выписки за любой период. Помимо обычных бухгалтерских проводок система Райффайзен клиент-банк Эльбрус позволяет осуществлять международные платежи и операции по конвертации валют. Осуществление любых передач и транзакций проходит в условиях отлично отработанной системы безопасности.
Райффайзен Эльбрус: преимущества
Преимущество систем дистанционного банковского обслуживания - это, прежде всего, экономия времени и денег. Отсутствие промежуточных услуг, т. е. обслуживания работниками банка, помогает избежать и затрат на расчетно-кассовое обслуживание. Интернет-система Райффайзен Эльбрус еще и ускоряет обработку платежных поручений — она осуществляется в тот же день.
Грамотно разработанная система дистанционного обслуживания банка Райффайзен клиент-банк Эльбрус позволяет получать любые выписки по счетам без обязательного личного присутствия в офисах и отделениях банка. Для осуществления транзакций разработаны шаблоны платежных инструкций. Ну и, кроме того, любое платежное поручение подвергается проверке на правильность заполнения его. А чтобы всякий раз не повторять процедуру заполнения однотипных платежек, разработаны простые и понятные шаблоны, заполнение которых занимает считанные секунды.
Райффайзен Эльбрус: что надо сделать для подключения к системе
Для того чтобы подключиться к системе Эльбрус Райффайзен банк и в дальнейшем пользоваться услугами во всех смыслах удобной системы проводки счетов, необходимо последовательно выполнить несколько шагов. Но прежде, чем перейти к осуществлению технической стороны вопроса, надо обязательно в офисе банка подписать дополнительное соглашение об использовании услуги банк-клиент.
После подписания соглашения клиенту передают пакет с регистрационными данными - это имя пользователя и его пароль, а также устройство, на котором записан ключ, — USB-token. Данное устройство в последующем будет хранить цифровой аналог подписи владельца ключа, при помощи которого осуществляется доступ в систему и проводится сверка подписи на бухгалтерском документе с оригинальной подписью. Эта подпись обязательно должна быть активирована работниками банка, и осуществляется это путем передачи в офис распечатанного сертификата ключа.
Райффайзен Эльбрус: порядок подключения
Имея на руках все необходимые регистрационные данные и устройство для хранения цифровой генерации подписи владельца ключа, самое время перейти к технической стороне подключения. Эльбрус Райффайзен система имеет четко расписанную последовательность действий, выполнение которых позволит довольно легко осуществить и подключение, и вход в систему. Алгоритм действий можно обнаружить на соответствующей страничке сайта эльбрус.райффайзен.ру.
Райффайзен Эльбрус: технические требования к аппаратному обеспечению
Соблюдение всех технических требований к аппаратному и программному обеспечению позволит быстро и уверенно подключиться к системе банк-клиент. Что же это за требования? Если говорить об аппаратной составляющей, то это IBM-совместимый компьютер, процессор — Pentium 4 и выше, который обеспечивает объем ОЗУ - 512 Мбайт и более и объем свободного пространства на рабочем диске — не менее 200 Мбайт.
Райффайзен Эльбрус: технические требования к программному обеспечению
Разработчики программного обеспечения системы дистанционного управления счетами для клиентов банка Райффайзен — системы Эльбрус - продумали и соответствующие требования к ПО компьютера клиента. Так, например, операционная система - только MicrosoftWindows 2K / XP (32 бит)/ Vista /7 /8. В качестве браузеров стоит рассматривать
браузеры MozillaFirefox и MicrosoftInternetExplorer 7.0 и выше. Непременным условием является обеспечение поддержки JavaScript. Обязательно и лицензионное антивирусное ПО, регулярно обновляемое. Кроме того, необходимыми требованиями являются только что установленное ПО КриптоПро CSP, драйверы для устройства USB-token и наличие прав локального администратора.
Райффайзен Эльбрус: безопасность
Считается, что безопасность банка Райффайзен (системы Эльбрус в особенности) является одной из самых лучших. Это, прежде всего, процедура сверки подписи на документе с оригинальной цифровой версией. Кроме того, предусмотрена возможность проставления на платежном поручении двух подписей, скажем, бухгалтера и директора, что исключает возможность перерасхода или несанкционированного расхода средств.
Ну и для обеспечения безопасной и надежной работы в системе необходимо, конечно, соблюдать самые простые правила безопасности:
- Хранить ключи и пароли в безопасном месте и не передавать их третьим лицам;
- Не отвечать на запросы, в которых встречается просьба о передаче личной информации;
- Использовать для бухгалтерских проводок выделенный компьютер с постоянно обновляемой антивирусной программой;
- Корректно завершать вход и выход в/из системы.
Если же вдруг возникают подозрения о проникновении в систему посторонних лиц или при выполнении несанкционированных операций следует немедленно обратиться в службу поддержки банка Райффайзен. Эльбрус техподдержка поможет в этом случае сменить ключи и пароли доступа.
Безопасность, простота и удобство - главные качества, позволяющие выбрать систему дистанционного обслуживания Райффайзен клиент-банк Эльбрус в качестве надежного партнера любого бухгалтера на любом предприятии.